Confidenţialitate Bancară şi Bănci în Dubai

Anonimitatea/confidenţialitatea beneficiarilor reali

Mai jos este furnizată o listă a beneficiilor EAU în ceea ce priveşte operaţiunile bancare SIGURE şi confidenţiale într-o ţară bogată şi stabilă din punct de vedere economic, cu rezerve financiare (şi ţiţei) imense.

• cea de-a 14-a economie din lume, ocupând locul al cincilea în ceea ce priveşte rezervele de ţiţei şi, în special, rezervele emiratului Abu Dhabi cu o valoare de peste 1.000 miliarde USD!
• Confidenţialitatea DEPLINĂ a beneficiarilor reali în relaţia cu băncile şi cu autorităţile şi ABSENŢA acordurilor de schimburi de informaţii cu orice altă ţară. Divulgăm detaliile/identitatea beneficiarilor reali finali autorităţilor? În RAK nu! (motivul alegerii RAK), în Jebel Ali (Dubai) da, iar autorităţile solicită referinţele bancare ale beneficiarilor reali finali! Băncilor? Ca regulă generală, da, ÎNSĂ nu există acorduri de schimburi de informaţii
• Confidenţialitate bancară solidă FĂRĂ necesitatea încheierii de acorduri de schimburi de informaţii cu altă ţară
• Emiratele nu au semnat tratate de schimburi de informaţii cu nicio naţiune, inclusiv Uniunea Europeană
• Numeroase bănci sigure, solide şi capitalizate în mod corespunzător cu 100% garanţii din partea guvernului pentru valoarea totală a depozitelor şi cu reguli stricte privind anonimitatea/confidenţialitatea.
• Bănci care asigură proceduri simple şi rapide de deschidere a conturilor şi posibilitatea ca clientul să nu trebuiască să deplaseze personal în ţară, precum şi posibilitatea deschiderii unui cont de tranzacţionare/cont curent care permite transferuri frecvente şi nu doar a conturilor de investiţii care permit transferuri puţine
• Ţări puternice şi independente din punct de vedere politic şi financiar, fără riscuri geopolitice care pot rezista în mod eficient atacurilor din partea UE, situate în afara Europei şi care nu sunt conectate, dependente sau în aceeaşi regiune geografică cu Europa sau America
• O ţară fără restricţii privind controlul valutar sau limitări ale mişcării de capital şi/sau posibil fără/cu puţine restricţii privind retragerile de numerar (retragerea de 100.000 EUR nu este neobişnuită)
• Nu apare pe nicio „listă neagră”. Se află pe „lista albă” a OCDE, FATF şi UE şi nu se supune presiunilor considerabile cu care se confruntă alte ţări, ci doar obligaţiei de a menţine procedurile interne stricte de control şi nu de schimb de informaţii
• Un sector bancar matur, sigur şi bine capitalizat şi reglementat
• Existenţa unor bănci locale puternice, fără sprijin din afară pentru desfăşurarea activităţii şi, preferabil, fără sucursale străine în afara Regiunii Golfului
• Sistem bancar care permite transferul online permanente fără limitări (!) şi retrageri masive de numerar
• Un sistem controlat în mod eficient de conducători prudenţi, astfel încât să nu fie abuzat de majoritatea doar pentru a obţine avantaje, fără a avea substanţă economică şi comercială REALĂ şi contribuţie economică în ţara respectivă
• Un sistem care menţine regimuri solide anti-spălarea banilor cu proceduri de verificare prealabilă riguroase (cunoaşterea clientului şi cunoaşterea activităţii clientului) de la bănci şi furnizori de servicii corporative şi descurajarea deschiderii conturilor bancare personale sau corporative pentru părţile care nu au un interes personal sau comercial real pe plan local

Ce bancă recomandaţi?

De preferinţă bănci locale puternice/solide pentru confidenţialitate, fără prezenţă semnificativă în UE (pentru ca acestea să nu poată fi şantajate) – băncile străine păstrează înregistrările tranzacţiilor în UE (!) şi pot face schimb de informaţii. Putem recomanda o serie de bănci sigure.

Lista băncilor din Dubai – neexhaustivă:

1. National Bank of Ras Al Khaimah (RAKBank)

2. First Gulf Bank

3. Emirates Islamic Bank

4. Abu Dhabi Commercial Bank

5. Dubai Islamic Bank

6. National Bank of Dubai

7. Mashreq Bank

8. Lloyds TSB Bank

9. Commercial Bank of Dubai

10. Al Hilal Bank

11. Noor Islamic Bank

12. Barclays

13. Commercial Bank International

14. Citibank

15. Emirates Bank International / meBank

16. National Bank of Abu Dhabi

17. Standard Chartered Bank

18. HSBC Bank Middle East

19. National Bank of Sharjah

20. Union National Bank

21. Dubai Bank

22. Royal Bank of Scotland (RBS) (anterior ABN Amro)

23. Abu Dhabi Islamic Bank

24. Al Masraf

25. Doha Bank

26. National Bank of Umm Al Quwain

27. SAMBA

28. Bank of Sharjah

29. United Bank Limited

Care sunt recomandările referitoare la deschiderea unui cont bancar?

Recomandăm/sunt mai populare, simple, rapide şi practice – constituirea unei noi societăţi cu cont bancar şi beneficiar real – personală fizică (nu subsidiară a unei societăţi străine – ca etapă secundară, se pot efectua modificări pentru realizarea acestui lucru) în locul deschiderii unui cont al unei persoane fizice sau al unei societăţi străine, care nu este recomandată de către autorităţi şi de bănci în scopul gestionării riscurilor, prin introducerea unor proceduri consumatoare de timp şi costisitoare.

Conturi curente sau conturi private de banking/brokeraj cu facilităţi de transfer al fondurilor şi cu retrageri de numerar FĂRĂ LIMITE

Pentru…

Societăţi EAU (offshore sau FZ) – fără dificultăţi/costuri reduse/optim.

Conturi personale – fără probleme, ÎNSĂ clientul trebuie să participe la un interviu cu banca în EAU.

Societate străină (IVB, Seychelles, Cipru sau Malta) – fără dificultăţi, dar consumatoare de timp PLUS atestări/certificări costisitoare.